一個借來的辦公室，一個假行長，設下了一個大圈套
去年3月，美的金融中心安徽分部的負責人李某，在大學同學的介紹的下，了解了一項名為“財通資產-創贏1號單一客戶專項資管計劃”的理財項目，產品推介銀行為農業銀行成都武侯支行，資產管理人為上海財通資產管理有限公司(以下簡稱“上海財通”)，資產托管人是興業銀行股份有限公司上海分行(以下簡稱“興業銀行上海分行”)，項目標的公司是農行成都武侯支行的3個“授信客戶”。
值得注意的是，在這份理財產品合同的“聲明與承諾”一欄顯示，除了上海財通本身以外，該產品還搭建了另一層通道“渤海信托貸款項目單一信托計劃”;即理財產品資金流向的實質，是穿越上海財通、渤海信托兩層通道，最終貸款給項目標的公司。
該資管專項計劃期限為2年，預期年化收益為6.7%。資管計劃合同中規定：“本資產管理計劃項下，資產管理人僅作為通道功能的主體，資產管理人無需對資管計劃投資標的進行實質審查。資產委托人已對資產管理計劃投資標的的資金用途、交易對手、擔保措施等的資信及其他背景狀況進行了充分的盡職調查，若出現委托資產無法收回本息或遭受損失等情形的，資產委托人自行承擔風險……”
而該產品的增信措施，則是“農業銀行成都武侯支行”出具的保本保收益的《承諾函》。
美的金融中心安徽分部的負責人李某，在拿到理財產品全套資料后，向其上級領導匯報，隨后與其風險管理部同事前往成都當地銀行調查。
2016年3月22日，來自美的方面的2名工作人員，以及上海財通的項目經辦人等一行，由一名自稱為“農行成都武侯支行客戶經理”的人士陳某接待，來到了農行成都武侯支行辦公大樓。陳某領著美的方面等人從一層營業廳進入，坐上電梯進入辦公區。全程并無任何人要求登記或出示證件，亦無人詢問或阻攔。
“這是我們“黃XX”行長。”進入辦公室后，陳某向大家介紹一名中年男子，隨后雙方交換了名片。
監控資料顯示，雙方會面持續一小時。在查看3個“授信客戶”的全部資料并提問后，上述這位被介紹為“黃XX”的“行長”，當著美的公司人士的面，從辦公桌抽屜里拿出“農行成都武侯支行”的公章，因第一次蓋章不清晰，“行長“又加蓋了一次。
美的方面在對蓋了公章的《承諾函》進行核對、拍照留存后，提出“《承諾函》原件要不要密封一下”。但“行長”的回答則是，“《承諾函》簽署日期還是空著的，現在沒有必要密封，等你們落實了放款時間、填上簽署日期后再密封吧。”
2016年4月7日，經過論證后美的集團正式放款。7億元理財資金，由美的總部撥付給合肥美的，由后者放款至資管計劃的托管銀行，再經過下一層通道渤海信托，最終落入實際用資的三家公司賬戶中。而放款2個多月后，美的方面發現，無論是銀行出具的兜底函，還是資金流向的3家公司授信資料，均為偽造。
此外，就在同一段時間內，與上述7億元理財資金遭遇“騙局”的還有美的集團的另有3億元理財資金，涉案銀行為“重慶銀行貴陽分行”。
根據合肥美的在《民事訴狀》中的說法：最核心的《承諾函》上的印章為偽造，蓋章的“黃xx”行長為假冒，負責接待的“客戶經理”陳某亦為假冒。三個借款企業的授信資料(包括上級分行的授信批復、抵質押證書、支行的盡職調查報告和物業評估報告)全是偽造的，上面蓋的公章也全是非法私刻的。而陳某等人用以接待美的方面的辦公室，則實際上是農行成都武侯支行一位路姓副行長的“行長辦公室”。
隨后，合肥美的迅速向合肥高新區公安分局報案。因案情特別重大，合肥公安立即立案偵查。目前，針對遭遇“騙局”一事，美的集團已緊急發布聲明稱，公司下屬合肥美的冰箱公司2016年3月購買10億元理財信托產品，2016年5月通過內控日常核查發現存在詐騙風險并第一時間報案，目前偵查進展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財資金，部分資產正進一步追繳中，預計整體損失可控。公司已對現存委托理財產品進行全面核查，未發現存在類似的問題。
